Прибыль есть, а денег нет. Деньги, вы где?

Главное нужно четко понять, что  "прибыль" - не пощупаешь. Если деньги можно  на что-то потратить, то прибыль можно только посчитать и сделать выводы.

Однако прибыль все равно имеет свои проявления в "физическом мире". А именно:

•  собственно денежные средства
• запасы 
• дебиторская задолженность

Поэтому, когда возникает ситуация, что прибыль по отчетам есть, а живых денег нет, то в первую очередь надо искать, в каком из этих трех состояний находится ваша прибыль.

Давайте вместе поищем.

Ситуация первая - Ваша прибыль в запасах

Прибыль, которая приходится на запасы, называют "замороженной". Она вроде бы есть, но чтобы ей воспользоваться и перевести в деньги, то ее надо сначала разморозить.

Когда компании понадобится что-нибудь оплатить, она не сможет взять товары и расплатиться ими: сначала придется найти покупателей на товар, отгрузить его, получить деньги в виде денег и только потом оплатить что нужно.Что с этим делать?

1. Следите за оборачиваемостью запасов.

 Чем меньше период оборачиваемости запасов, тем лучше.

2. Следите за складскими остатками.

Если у вас склад завален однотипной продукцией или материалами, то явно не стоит докупать еще.

3. Ведите товарную аналитику.

Чтобы понять, какие товары продаются хорошо, а какие нет и просто заваливают вам склад, помогут ABC-анализ — метод, позволяющий классифицировать ресурсы фирмы по степени их важности и XYZ-анализ — это метод оценки стабильности спроса на выбранные позиции, который показывает, насколько сильно на продажи влияют внешние факторы: сезонность, рекламные кампании, веяния моды.  Разобравшись с этим вы сможете закупать ровно то и ровно столько, сколько нужно, замораживая меньше живых денег в запасах.

Ситуация вторая — Ваша прибыль в дебиторке

Дебиторская задолженность (думаю каждый предприниматель знает) - это когда кто-то должен вам

Дебиторка - это такая  прибыль, которую перед тем, как потратить, надо ее каким-то образом забрать у вашего контрагента.

В случае с отсрочками и в целом дебиторкой решениями являются:

1. Расчет оптимальных условий отсрочек и рассрочек для покупателей.

Если переборщите и дадите клиенту слишком жирную отсрочку, то сами рискуете остаться без денег. Зато прибыли - ого-го!

2. Учет задолженности.

Ведите, кто и сколько вам должен, общайтесь с должниками, принимайте меры для своевременного возвращения средств.

3. Ведение платежного календаря.

Это инструмент, с помощью которого можно видеть плановые даты расходов и доходов: когда платят нам, когда платим мы. 

Дебиторка сама по себе не страшна, и даже наоборот - часто помогает в развитии и переговорах с покупателями. Страшно, когда она не контролируется.

Ситуация третья —  Деньги в кармане владельца компании

Так бывает, когда собственник считает, что все деньги бизнеса - его, и начинает тратить их направо и налево.

Решение простое. Нужно понять, что прибыль компании — это не деньги собственника.

В идеале нужно делать так: собрать отчет о прибылях-убытках, увидеть чистую прибыль и решить, какой процент от этой прибыли пойдет собственнику на дивиденды. Также обязательно нужно платить себе зарплату как директору, тогда затраты на себя будут более прогнозируемыми.

Конечно, собственник может взять 100% чистой прибыли в виде дивидендов. Но если он планирует компанию развивать, расширять, чтобы она в будущем приносила больше прибыли, дивиденды должны быть поменьше.

Тут страшен не только минус, но и тот факт, что чем больше денег компании собственник вытаскивает на себя, тем меньше компания генерирует чистой прибыли. Так и до банкротства можно докатиться.

Вывод

Ситуация, когда прибыль есть, но денег нет, не всегда страшна. Гораздо хуже, когда прибыли нет. Но для того, чтобы не попадать в кассовые разрывы и иметь возможность расплачиваться по своим обязательствам, лучше все таки понимать, куда конкретно деньги уходят. А еще лучше уметь этим управлять. 

Ну а если хочется найти себе хорошего специалиста, который придет, все посчитает и скажет, что надо делать, чтобы были и деньги, и прибыль - записывайтесь к нам на консультацию. Она бесплатна и полезна. Успехов!https://grossbuh70.ru/